1.1. Сервис осуществляет мониторинг транзакций клиентов (KYT — Know Your Transaction) для выявления подозрительной активности.

1.2. Проверка может быть инициирована при наличии обоснованных подозрений в незаконном происхождении средств, попытке отмывания либо использовании сервиса не по назначению.

1.3. Для анализа Сервис использует сторонние AML/KYT системы, собственные алгоритмы и иную законно полученную информацию.

2.1. Сервис применяет модель оценки риска (Risk-Score), основанную на анализе происхождения цифровых активов.

2.2. Уровни риска:

• Low Risk (0–40%) — операция обрабатывается в стандартном режиме;
• Medium Risk (40–60%) — операция может быть дополнительно проверена;
• High Risk (≥60%) — операция приостанавливается и инициируется KYC/SoF;

2.3. При уровне риска ≥60% Сервис вправе:

• приостановить операцию;
• запросить KYC/SoF;
• ограничить доступ до завершения проверки;

2.4. При выявлении категорий с нулевой толерантностью риска операция блокируется независимо от общего Risk-Score.

2.5. Решение принимается на основании совокупности факторов: Risk-Score, категории риска, результатов KYC и иных данных.

3.1. Используется AML-анализатор BitOK.

3.2. Нулевая толерантность (0%)

• Child Exploitation — 0%
• Darknet Marketplace — 0%
• Darknet Service — 0%
• Enforcement Action — 0%
• Fraudulent Exchange — 0%
• Illegal Service — 0%
• Mixing Service — 0%
• Ransom — 0%
• Sanctions — 0%
• Scam — 0%
• Stolen Coins — 0%
• Terrorism Financing — 0%

3.3. Повышенный риск (до 50%)

• Gambling — до 50%
• ATM — до 50%
• Exchange Unlicensed — до 50%
• P2P Exchange Unlicensed — до 50%

3.4. Допустимые категории

• Liquidity Pools — до 100%
• Exchange Licenced — до 100%
• Miner — до 100%
• Online Marketplace — до 100%
• Online Wallet — до 100%
• Other — до 100%
• P2P Exchange Licenced — до 100%
• Payment Processor — до 100%
• Seized Assets — до 100%

4.1. Для анализа используется BitOK.

4.2. Результаты используются для расчета Risk-Score и принятия решений.

5.1. Сервис не принимает средства, связанные с высокорисковыми источниками.

5.2. Не отправляет средства на рискованные адреса.

5.3. При выявлении риска операция приостанавливается.

5.4. Возврат осуществляется на исходный адрес.

6.1. KYC может быть инициирован при:

• Risk-Score ≥ 60%;
• подозрительной активности;
• высокорисковых источниках;
• запросах регуляторов;

6.2. Пользователь предоставляет:

• паспорт / ID / водительское удостоверение;
• селфи или видео с документом;
• подтверждение адреса;
• данные кошелька;
• подтверждение источника средств;

6.3. Перечень может быть расширен в зависимости от риска.

1. AML-анализ и расчет Risk-Score;
2. Приостановка (при необходимости);
3. Уведомление пользователя;
4. Предоставление документов;
5. Проверка данных;
6. Принятие решения;

Сроки:

• предоставление документов — до 3 дней;
• проверка — 1–7 рабочих дней (до 10 в сложных случаях);

• запрос KYC;
• приостановка операций;
• блокировка;
• передача данных в органы;

9.1. Срок предоставления — до 3 дней.

9.2. При отказе операция отменяется.

9.3. Возможные исходы:

• возврат средств;
• эскалация;

10.1. Возврат осуществляется на исходный адрес.

10.2. Срок — до 7 дней (до 10 рабочих).

10.3. При возврате криптовалюты удерживается только комиссия сети (network fee).

10.4. При возврате фиатных средств может взиматься комиссия обработки, но не более 5% и не более 100 USD.

10.5. Дополнительные комиссии не взимаются.

11.1. Бессрочное удержание средств не допускается.

11.2. Возможные исходы:

• завершение операции;
• возврат;
• эскалация;

12.1. Операции могут быть приостановлены при рисках.

12.2. Срок ограничен временем проверки.

12.3. После проверки — завершение или возврат.

13.1. Сервис вправе отказать в обслуживании.

13.2. Использование означает согласие.